Bisnis.com, BATAM — Penyaluran kredit perbankan di Provinsi Kepulauan Riau (Kepri) terus menunjukkan tren positif dan menjadi salah satu penopang pertumbuhan ekonomi daerah. Hingga April 2026, total kredit yang disalurkan di Kepri mencapai Rp105,42 triliun atau tumbuh 23,86 persen secara tahunan (year on year/yoy), jauh di atas pertumbuhan kredit nasional sebesar 9,74 persen.

Kepala Perwakilan Bank Indonesia (BI) Provinsi Kepulauan Riau, Rony Widijarto, mengatakan pertumbuhan kredit tersebut mencerminkan aktivitas ekonomi daerah yang masih kuat serta tingginya kepercayaan dunia usaha untuk melakukan ekspansi.

“Pertumbuhan kredit yang tetap tinggi menunjukkan fungsi intermediasi perbankan berjalan baik dan terus mendukung pembiayaan kegiatan ekonomi di Kepri,” kata Rony, Kamis 25 Juni 2026.

Ia menjelaskan, penguatan kredit terjadi di berbagai segmen, terutama kredit korporasi yang menjadi motor utama pertumbuhan. Hingga April 2026, kredit korporasi di Kepri tercatat sebesar Rp62,07 triliun atau tumbuh 37,15 persen dibandingkan periode yang sama tahun sebelumnya.

Penyaluran kredit korporasi terbesar masih terkonsentrasi pada sektor transportasi, pergudangan dan komunikasi dengan pangsa 12,65 persen, diikuti industri pengolahan sebesar 12,60 persen serta sektor listrik, gas, dan air sebesar 10,13 persen.

Menurut Rony, struktur penyaluran tersebut menunjukkan sektor-sektor produktif masih menjadi penggerak utama ekonomi Kepri.

Selain sektor korporasi, kredit rumah tangga juga tetap tumbuh meski lebih moderat. Total kredit rumah tangga mencapai Rp29,10 triliun atau meningkat 7,93 persen secara tahunan. Pertumbuhan terutama ditopang kredit pemilikan rumah (KPR) dan kredit multiguna.

Sementara itu, penyaluran kredit kepada sektor usaha mikro, kecil, dan menengah (UMKM) mencapai Rp17,07 triliun atau tumbuh 8,37 persen (yoy), lebih tinggi dibandingkan pertumbuhan kredit UMKM nasional yang relatif stagnan.

Di sisi lain, BI mencatat kualitas kredit di Kepri tetap terjaga. Rasio kredit bermasalah atau Non-Performing Loan (NPL) perbankan berada di level 1,14 persen. Adapun NPL korporasi tercatat 1,29 persen, rumah tangga 1,91 persen, dan UMKM sebesar 2,62 persen.

“Pertumbuhan kredit yang tetap kuat dan diiringi risiko yang terkendali menjadi sinyal positif bagi keberlanjutan pertumbuhan ekonomi Kepri ke depan,” ujar Rony.

Bank Indonesia menilai kondisi tersebut menjadi modal penting untuk menjaga momentum ekonomi daerah, terutama di tengah tantangan global dan dinamika perdagangan internasional yang masih berlangsung.

Bisnis.com, JAKARTA — Pertumbuhan kredit perbankan nasional pada April 2026 masih ditopang oleh tingginya permintaan pembiayaan investasi dan korporasi.

Otoritas Jasa Keuangan (OJK) mencatat kredit investasi tumbuh 19,48% secara tahunan (year-on-year/yoy), sementara kredit korporasi meningkat 15,51%, menjadi segmen dengan pertumbuhan tertinggi di industri perbankan.

Kepala Eksekutif Pengawas Perbankan OJK Dian Ediana Rae mengatakan pertumbuhan kredit perbankan terus menunjukkan perbaikan.

Hingga April 2026, total kredit perbankan tercatat mencapai Rp8.755 triliun atau tumbuh 9,98% secara tahunan, meningkat dibandingkan pertumbuhan 9,49% pada Maret 2026.

"Berdasarkan jenis penggunaan, kredit investasi tumbuh tertinggi yaitu sebesar 19,48%. Adapun berdasarkan kategori debitur, kredit korporasi tumbuh tertinggi sebesar 15,51% year on year," kata Dian dalam konferensi pers hasil Rapat Dewan Komisioner OJK, Jumat (5/6/2026).

Tingginya pertumbuhan kredit investasi menunjukkan masih berlanjutnya ekspansi usaha dan aktivitas penanaman modal di tengah dinamika ekonomi global.

Sementara itu, kuatnya pertumbuhan kredit korporasi mengindikasikan kebutuhan pendanaan perusahaan masih cukup besar untuk mendukung kegiatan bisnis dan pengembangan usaha.

Di sisi lain, kredit modal kerja tumbuh 6,04% secara tahunan, sedangkan kredit konsumsi meningkat 6,13%. Adapun kredit UMKM mulai menunjukkan perbaikan dengan pertumbuhan positif sebesar 0,16% secara tahunan, lebih tinggi dibandingkan bulan sebelumnya yang tumbuh 0,12%.

OJK menilai fungsi intermediasi perbankan tetap berjalan baik dengan didukung kondisi likuiditas dan permodalan yang memadai. Rasio kredit bermasalah (NPL) gross tercatat 2,17% dan NPL net sebesar 0,84%, menunjukkan kualitas aset perbankan tetap terjaga.

Sementara itu, dana pihak ketiga (DPK) tumbuh 11,4% secara tahunan menjadi Rp10.077 triliun.

Pertumbuhan tersebut menjadi salah satu faktor pendukung bagi perbankan untuk terus menyalurkan kredit ke sektor produktif, terutama investasi dan korporasi yang hingga kini masih menjadi kontributor utama pertumbuhan pembiayaan.

Bisnis.com, JAKARTA — Kredit yang disalurkan bank-bank milik negara (BUMN) menjadi pendorong utama pertumbuhan kredit perbankan nasional pada April 2026.

Otoritas Jasa Keuangan (OJK) mencatat kredit bank BUMN tumbuh 14,35% secara tahunan (year-on-year/yoy), menjadi yang tertinggi dibandingkan kelompok bank berdasarkan kepemilikan.

Kepala Eksekutif Pengawas Perbankan OJK Dian Ediana Rae mengatakan, secara industri kredit perbankan tumbuh 9,98% secara tahunan menjadi Rp8.755 triliun pada April 2026.

Adapun, angka tersebut meningkat dibandingkan pertumbuhan pada Maret 2026 yang sebesar 9,49%.

“Ditinjau dari kepemilikan, kredit bank BUMN tumbuh tertinggi yaitu sebesar 14,35% year on year,” kata Dian dalam konferensi pers Rapat Dewan Komisioner OJK, Jumat (5/6/2026).

Selain dari sisi kepemilikan, pertumbuhan kredit juga ditopang oleh kredit investasi yang tumbuh paling tinggi berdasarkan jenis penggunaan, yakni sebesar 19,48% secara tahunan.

Sementara berdasarkan kategori debitur, kredit korporasi mencatat pertumbuhan tertinggi sebesar 15,51%.

Di segmen UMKM, penyaluran kredit mulai menunjukkan perbaikan. OJK mencatat kredit UMKM tumbuh positif sebesar 0,16% secara tahunan, sedikit lebih baik dibandingkan pertumbuhan pada Maret 2026 yang sebesar 0,12%.

Di sisi penghimpunan dana, dana pihak ketiga (DPK) perbankan tumbuh 11,39% secara tahunan menjadi Rp10.077 triliun.

Pertumbuhan tersebut ditopang oleh kenaikan giro sebesar 16,99%, deposito 8,65%, dan tabungan 9%.

OJK menilai kondisi likuiditas dan permodalan perbankan tetap kuat. Rasio alat likuid terhadap non-core deposit (AL/NCD) tercatat 111,13%.

Di sisi lain, alat likuid terhadap DPK (AL/DPK) sebesar 25,39%, yang masih jauh di atas ambang batas masing-masing 50% dan 10%.

Sementara itu, kualitas kredit tetap terjaga dengan rasio kredit bermasalah atau non-performing loan (NPL) gross sebesar 2,17% dan NPL net sebesar 0,84%.

OJK turut mencatat loan at risk (LAR) yang tercatat menurun menjadi 8,82% dari 8,94% pada bulan sebelumnya.

Bisnis.com, JAKARTA — PT Bank CIMB Niaga Tbk. (BNGA) mengungkapkan alasan penyaluran kredit bank swasta relatif terbatas dibandingkan dengan rata-rata pertumbuhan Himpunan Bank Milik Negara (Himbara) hingga Maret 2026.

Presiden Direktur Bank CIMB Niaga Lani Darmawan menyampaikan, saat ini permintaan kredit, baik ritel maupun non ritel memang rendah lantaran dunia usaha maupun individual nampaknya belum terlalu agresif untuk menarik pinjaman.

“Hanya korporasi yang masih ada namun juga terbatas,” kata Lani kepada Bisnis, Selasa (2/6/2026).

Pada posisi April 2026, bank swasta terbesar kedua di Indonesia itu mencatatkan pertumbuhan kredit sebesar 2,40% secara tahunan (year on year/YoY) menjadi Rp223,75 triliun. Dari total tersebut, Lani mengungkapkan bahwa penyaluran kredit didominasi oleh segmen korporasi yang tumbuh di atas 6% YoY.

Seiring dengan lesunya permintaan kredit dari nasabah, Lani mengakui bahwa bank menjadi lebih selektif dalam menyalurkan kredit. Hal ini dilakukan untuk memastikan agar kredit tidak menjadi beban bagi nasabah.

“Bank juga selektif, untuk memastikan tidak menjadi beban bagi nasabah karena tidak mampu membayar,” ungkap Lani.

Untuk diketahui, Himbara mencatatkan pertumbuhan kredit yang jauh lebih agresif dibandingkan bank swasta hingga April 2026. PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk. (BBRI) membukukan pertumbuhan kredit 10,96% YoY menjadi Rp1.376,35 triliun, sementara PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. (BMRI) mencatatkan kenaikan 18,47% YoY menjadi Rp1.550,18 triliun.

Pertumbuhan tertinggi dibukukan PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk. (BBNI) yang menyalurkan kredit Rp919,50 triliun atau meningkat 21,37% dibandingkan periode yang sama tahun lalu.

Sebaliknya, pertumbuhan kredit bank swasta cenderung lebih moderat. PT Bank Central Asia Tbk. (BBCA) mencatatkan kredit sebesar Rp965,02 triliun atau tumbuh 4,54% YoY. PT Bank CIMB Niaga Tbk. (BNGA) menyalurkan kredit Rp171,40 triliun atau naik 6,99%, sedangkan PT Bank OCBC NISP Tbk. (NISP) membukukan pertumbuhan kredit sebesar 0,95% menjadi Rp163,87 triliun.

Sementara itu, Bank Indonesia (BI) mengungkapkan pertumbuhan kredit pada April 2026 sebesar 9,98% YoY, meningkat dibandingkan posisi Maret 2026 yang tumbuh 9,49% YoY.

Perkembangan ini didukung oleh kredit investasi, kredit modal kerja, dan kredit konsumsi yang pada April 2026 masing-masing tumbuh sebesar 19,48%, 6,04%, dan 6,13% YoY.

Bisnis.com, JAKARTA — PT Bank Maspion Indonesia Tbk. (BMAS) mencatatkan kinerja positif sepanjang 2025 dengan membukukan laba bersih setelah pajak sebesar Rp31,8 miliar.

Direktur Utama Bank Maspion Kasemsri Charoensiddhi mengatakan hasil tersebut merupakan buah dari strategi jangka panjang yang dijalankan perseroan dalam memperkuat kualitas nasabah dan menjaga disiplin bisnis di tengah tantangan industri pada 2024.

“Hasil ini berasal dari upaya menahun dalam membangun pertumbuhan nasabah yang tepat, menjaga disiplin selama tahun 2024 yang sulit, serta bangkit kembali menjadi lebih kuat,” ujar Kasemsri, Kamis (21/5/2026).

Secara bisnis, penyaluran kredit Bank Maspion hampir meningkat dua kali lipat dalam tiga tahun terakhir. Portofolio kredit tumbuh dari Rp8,78 triliun pada 2022 menjadi Rp17,34 triliun pada 2025. Di saat yang sama, total aset naik dari Rp14,96 triliun menjadi Rp22,4 triliun. Rasio kecukupan modal atau capital adequacy ratio (CAR) juga menguat dari 31,55 persen menjadi 45,76 persen.

Perbaikan juga terlihat dari sisi efisiensi dan kualitas aset. Rasio BOPO membaik dari 120,13 persen menjadi 97,15 persen, sementara rasio kredit bermasalah atau gross NPL turun dari 3,26 persen pada 2024 menjadi 2,26 persen pada 2025.

Dari sisi pendanaan, rasio dana murah atau CASA meningkat menjadi 27,16 persen dari sebelumnya 22,58 persen pada 2024. Perseroan menyebut perbaikan ini mencerminkan perubahan struktur pendanaan ke arah yang lebih efisien dan berkelanjutan.

Dukungan KBank Perkuat Ekspansi

Bank Maspion menyebut integrasi dengan atau KBank menjadi salah satu faktor utama yang mendorong pertumbuhan perseroan. KBank saat ini menggenggam 89,48 persen saham Bank Maspion

Melalui jaringan regional KBank di kawasan Asean+3, Bank Maspion memperluas akses bisnis korporasi sekaligus memperkuat standar manajemen risiko melalui kerangka kredit berstandar internasional.

Pada 2026, Bank Maspion akan fokus memperbesar kredit korporasi, terutama ke perusahaan besar dan BUMN, sambil meningkatkan pendapatan berbasis komisi atau fee based income dari layanan trade finance, valuta asing, QRIS, dan transaction banking.

Selain itu, perseroan juga akan melanjutkan investasi pada infrastruktur digital guna meningkatkan pengalaman nasabah di platform internet banking dan mobile banking

Kasemsri menilai Indonesia masih menjadi salah satu pasar perbankan paling potensial di kawasan ASEAN. Menurut dia, kombinasi antara basis lokal Bank Maspion dan dukungan jaringan regional KBank menjadi modal penting bagi perseroan untuk memperluas bisnis ke depan.

“Indonesia tetap menjadi salah satu pasar perbankan paling signifikan dan belum sepenuhnya terjamah di kawasan Asean,” ujar Kasemsri.

Bisnis.com, JAKARTA — Otoritas Jasa Keuangan (OJK) mencatat intermediasi perbankan nasional tetap tumbuh positif pada Maret 2026 di tengah gejolak ekonomi global dan meningkatnya volatilitas pasar. Kredit perbankan tercatat tumbuh 9,49% secara tahunan (year on year/yoy) menjadi Rp8.659,05 triliun.

Kepala Eksekutif Pengawas Perbankan OJK Dian Ediana Rae mengatakan pertumbuhan kredit tersebut meningkat dibandingkan Februari 2026 yang tercatat sebesar 9,37% yoy. Pertumbuhan kredit ditopang oleh bank BUMN, bank swasta nasional dan asing, serta kantor cabang bank luar negeri (KCBLN).

“Hal ini secara umum menunjukkan bahwa peningkatan volatilitas di pasar global tetap menjadi perhatian, namun industri perbankan di Indonesia memiliki tingkat permodalan yang kuat dan likuiditas yang memadai untuk menyerap potensi tekanan di masa yang akan datang,” kata Dian dalam siaran pers, Rabu (6/5/2026).

Secara sektoral, pertumbuhan kredit tahunan sebesar Rp750,64 triliun tersebut terutama berasal dari sektor konstruksi yang tumbuh Rp181,98 triliun atau melonjak 46,67% yoy. Selanjutnya disusul sektor rumah tangga sebesar Rp103,83 triliun atau tumbuh 5,56% yoy dan industri pengolahan sebesar Rp97,62 triliun atau naik 7,96% yoy.

Berdasarkan jenis penggunaan, Kredit Investasi (KI) mencatat pertumbuhan tertinggi sebesar 20,85% yoy. Sementara itu, Kredit Modal Kerja (KMK) tumbuh 4,38% yoy dan Kredit Konsumsi (KK) naik 5,88% yoy. Adapun dari sisi kategori debitur, kredit korporasi tumbuh 14,88% yoy, sedangkan kredit UMKM naik tipis 0,12% yoy.

Di sisi lain, kualitas kredit tetap terjaga. Rasio Loan at Risk (LAR) tercatat sebesar 8,94%, membaik dibandingkan Februari 2026 sebesar 9,24%. Rasio Non Performing Loan (NPL) gross juga turun menjadi 2,14% dari sebelumnya 2,17%, sedangkan NPL net stabil di level 0,83%.

Penghimpunan dana masyarakat juga menunjukkan pertumbuhan kuat. Dana Pihak Ketiga (DPK) tumbuh 13,55% yoy menjadi Rp10.230,81 triliun, meningkat dibandingkan Februari 2026 sebesar 13,18% yoy. Pertumbuhan tersebut ditopang oleh kenaikan giro sebesar 21,37% yoy, tabungan 11,57% yoy, dan deposito 8,36% yoy.

Likuiditas perbankan pun dinilai masih memadai. Loan to Deposit Ratio (LDR) perbankan tercatat sebesar 84,64% pada Maret 2026, sedikit turun dibandingkan Februari 2026 sebesar 84,72%. Menurut OJK, posisi tersebut menunjukkan industri perbankan masih memiliki ruang likuiditas yang cukup untuk melanjutkan ekspansi kredit.

Sementara itu, kredit UMKM mulai menunjukkan perbaikan setelah sebelumnya mengalami kontraksi. Pada Maret 2026, kredit UMKM mencapai Rp1.498,64 triliun atau tumbuh 0,12% yoy, membaik dibandingkan Februari 2026 yang masih terkontraksi 0,56% yoy. Rasio NPL UMKM juga terjaga di level 4,60%.

Menurut Dian, OJK terus mendorong peningkatan akses pembiayaan UMKM melalui penerbitan POJK Nomor 19 Tahun 2025 tentang Kemudahan Akses Pembiayaan kepada UMKM. Regulasi tersebut diharapkan dapat memperkuat pertumbuhan ekonomi inklusif dan memperluas akses pembiayaan bagi pelaku usaha kecil.

“Dalam hal ini Perbankan secara aktif memberikan pendampingan kepada pelaku UMKM untuk meningkatkan produktivitas dan pengembangan pasar. Sementara pelaku UMKM secara aktif juga meningkatkan kompetensi dan memperluas jaringan dan sinergi antar pelaku usaha,” ujar Dian.

Bisnis.com, JAKARTA — Otoritas Jasa Keuangan (OJK) mencatat pertumbuhan kredit perbankan tetap positif pada awal 2026, bahkan lebih tinggi dibandingkan dengan pertumbuhan pada bulan sebelumnya.

Pada Maret 2026, Kepala Eksekutif Pengawas Perbankan OJK Dian Ediana Rae menyampaikan, kredit perbankan tumbuh 9,49% secara tahunan (year on year/YoY) menjadi Rp8.659 triliun, meningkat dari pertumbuhan Februari 2026 yang mencapai 9,37% YoY.

“Ini meningkat dibandingkan posisi Februari-Februari 2026 yang tumbuh sebesar 9,37% YoY,” kata Dian dalam Konferensi Pers RDK Bulanan April 2026 secara virtual, Selasa (5/5/2026).

Berdasarkan penggunaannya, kredit investasi menjadi motor utama dengan pertumbuhan tertinggi sebesar 20,85% YoY. Kredit konsumsi tumbuh 5,88% YoY dan kredit modal kerja meningkat 4,38% YoY.

Dari sisi debitur, kredit korporasi mencatat pertumbuhan paling tinggi, yakni sebesar 14,88% YoY. Berdasarkan kepemilikan bank, kredit yang disalurkan bank BUMN tumbuh paling tinggi sebesar 13,66% YoY.

Di sisi pendanaan, OJK melaporkan dana pihak ketiga (DPK) tumbuh 13,55% YoY menjadi Rp10.231 triliun, naik dibandingkan pertumbuhan Maret 2026 yang sebesar 13,18% yoy. Pertumbuhan DPK ditopang oleh kenaikan giro sebesar 21,37% YoY, deposito 11,57% YoY, dan tabungan 8,36% YoY.

Likuiditas perbankan juga tetap terjaga dengan rasio alat likuid terhadap non-core deposit (AL/NCD) sebesar 122,55% dan alat likuid terhadap DPK (AL/DPK) sebesar 27,85%, jauh di atas ambang batas masing-masing 50% dan 10%.

Sementara itu, Dian mengungkapkan bahwa rasio kecukupan likuiditas (Liquidity Coverage Ratio/LCR) pada Maret 2026 tercatat tinggi di level 193,64%. Sedangkan net stable funding ratio atau NSFR berada di level 128,84%

Kualitas kredit masih terkendali, tercermin dari rasio kredit bermasalah (NPL) gross sebesar 2,14% dan NPL net 0,83%. Rasio loan at risk (LaR) turun dari 9,24% pada Februari 2026 menjadi 8,94% pada Maret 2026.

Di sisi profitabilitas, return on assets (ROA) tercatat sebesar 2,47%, sedikit meningkat dari bulan sebelumnya 2,37%. Adapun, Dian menyebut bahwa permodalan perbankan tetap kuat dengan rasio kecukupan modal (CAR) sebesar 25,09%.

“Ini menunjukkan ketahanan permodalan perbankan yang tetap kuat sebagai buffer mitigasi risiko yang memadai,” ujar Dian.

Bisnis.com, JAKARTA — PT Bank Permata Tbk. (BNLI) mencatatkan laba bersih sebesar Rp920,1 miliar pada kuartal I/2026, tumbuh 16,6% secara tahunan (year on year/YoY) dibandingkan Rp788,9 miliar pada periode yang sama tahun lalu.

Sejalan dengan itu, kinerja operasional bank juga menunjukkan perbaikan. Laba operasional meningkat sekitar 14,7% YoY menjadi Rp1,16 triliun dari Rp1,01 triliun pada kuartal I/2025.

Namun demikian, pendapatan bunga bersih (net interest income/NII) tercatat mengalami penyesuaian sebesar 4,3% YoY menjadi Rp2,42 triliun.

Di sisi lain, komponen pendapatan non-bunga masih menopang kinerja, tercermin dari kenaikan komisi dan provisi yang tumbuh sekitar 3% YoY menjadi Rp410,7 miliar.

Efisiensi juga mulai terlihat dari penurunan beban penurunan nilai (impairment) yang turun sekitar 39,8% YoY menjadi Rp378,3 miliar, dibandingkan Rp628,0 miliar pada periode yang sama tahun sebelumnya. Hal ini turut mendukung pertumbuhan laba sebelum pajak yang meningkat sekitar 16,5% YoY menjadi Rp1,18 triliun.

Direktur Utama Permata Bank Meliza M. Rusli menyatakan capaian ini mencerminkan konsistensi strategi perseroan.

“Kinerja Permata Bank pada kuartal pertama 2026 mencerminkan ketahanan dan disiplin kami dalam menjalankan strategi bisnis. Didukung oleh permodalan dan likuiditas yang kuat, serta pertumbuhan kredit yang selektif, kami terus menjaga kinerja bank dalam menghadapi dinamika pasar sekaligus mendukung kebutuhan nasabah dan pertumbuhan ekonomi secara berkelanjutan,” ujarnya dalam keterangan resmi Senin (27/4/2026).

Dari sisi intermediasi, penyaluran kredit tumbuh 2,8% YoY menjadi Rp161 triliun. Pada kuartal pertama 2026, penyaluran kredit tumbuh 2,8% YoY menjadi Rp161 triliun dibandingkan periode yang sama tahun sebelumnya.

Tumbuhnya penyaluran kredit terutama didorong oleh pertumbuhan kredit segmen Korporasi yang meningkat 6,5% YoY menjadi Rp98,2 triliun, serta segmen Komersial yang tumbuh sebesar 1,8% YoY menjadi Rp19,7 triliun.

Sejalan dengan itu, kualitas aset tetap terkelola dengan baik, tercermin dari rasio NPL Gross dan Loan at Risk (LAR) yang masing-masing berada pada level 2,2% dan 6,4%, dibandingkan dengan 2,0% dan 7,6% di kuartal pertama tahun 2025.

Bank juga membentuk NPL Coverage dan rasio LAR Coverage yang

prudent , masing -masing di level 355,7% dan 120,6%, untuk menjaga kebutuhan cadangan atas potensi penurunan risiko kredit secara konservatif.

Adapun, pada kuartal pertama tahun 2026, Permata Bank mencatatkan penguatan permodalan yang signifikan, tercermin dari rasio CAR dan CET-1 Bank tercatat masing-masing sebesar 33,9% dan 25,9%, meningkat dari 33,6% dan 25,6% pada periode yang sama tahun lalu.

Bisnis.com, JAKARTA — PT Bank SMBC Indonesia Tbk. (BTPN) memilih menjaga ekspansi tetap selektif dengan fokus pada kualitas aset dan keberlanjutan kinerja di tengah tekanan biaya dana dan volatilitas pasar.

Bank SMBC Indonesia mencatat pertumbuhan kredit sebesar 2% secara tahunan (year-on-year/yoy) menjadi Rp191,8 triliun pada triwulan I/2026.

Direktur Utama SMBC Indonesia, Henoch Munandar mengatakan strategi ekspansi selektif menjadi kunci perseroan untuk menjaga kualitas pertumbuhan, di tengah tekanan biaya dana dan risiko kredit yang masih membayangi industri perbankan.
“Pertumbuhan kredit yang tetap terjaga ini mencerminkan pendekatan kami yang selektif dan berimbang di tengah dinamika pasar,” kata Henoch dalam keterangannya, dikutip Jumat (24/4/2026).
Adapun, kredit korporasi dan komersial tumbuh 4,1% yoy. Kredit digital melalui Jenius (di luar Digital Micro) meningkat 12,0% yoy. Sementara itu, pembiayaan Grup OTO tumbuh 5,0% yoy dan BTPN Syariah naik 3,7% yoy.
Dari sisi neraca, total aset tercatat Rp250 triliun, tumbuh 4,1% yoy. Perseroan juga memperkuat likuiditas melalui peningkatan penempatan pada surat berharga.
Dana murah (Current Account Saving Account/CASA) menjadi salah satu penopang utama. CASA melonjak 40,6% yoy menjadi Rp59 triliun, dengan rasio meningkat dari 35,7% menjadi 44,1%. Lonjakan ini mendorong efisiensi biaya dana di tengah tren suku bunga yang masih fluktuatif.

“Peningkatan CASA memperkuat struktur pendanaan dan mendukung efisiensi biaya dana,” ujarnya.
Kontribusi anak usaha turut menopang kinerja. BTPN Syariah mencatat laba bersih Rp319 miliar, tumbuh 2,8% yoy, sementara Grup OTO membukukan Rp113 miliar, melonjak 45,5% yoy.
SMBC Indonesia mengandalkan diversifikasi bisnis dari perbankan digital, pembiayaan syariah, pembiayaan kendaraan, hingga segmen korporasi dan komersial untuk menjaga keseimbangan portofolio.
Dari sisi ketahanan, rasio likuiditas dan permodalan tetap kuat. Liquidity Coverage Ratio (LCR) tercatat 260,24%, Net Stable Funding Ratio (NSFR) 122,71%, dan Capital Adequacy Ratio (CAR) 29,63%.
Dia menuturkan dengan posisi tersebut, perseroan masih memiliki ruang untuk ekspansi, tetapi tetap mengedepankan prinsip kehati-hatian di tengah ketidakpastian pasar.

Bisnis.com, JAKARTA — PT Bank SMBC Indonesia Tbk. (BTPN) memilih menjaga ekspansi tetap selektif dengan fokus pada kualitas aset dan keberlanjutan kinerja di tengah tekanan biaya dana dan volatilitas pasar.

Bank SMBC Indonesia mencatat pertumbuhan kredit sebesar 2% secara tahunan (year-on-year/yoy) menjadi Rp191,8 triliun pada triwulan I/2026.

Direktur Utama SMBC Indonesia, Henoch Munandar mengatakan strategi ekspansi selektif menjadi kunci perseroan untuk menjaga kualitas pertumbuhan, di tengah tekanan biaya dana dan risiko kredit yang masih membayangi industri perbankan.
“Pertumbuhan kredit yang tetap terjaga ini mencerminkan pendekatan kami yang selektif dan berimbang di tengah dinamika pasar,” kata Henoch dalam keterangannya, dikutip Jumat (24/4/2026).
Adapun, kredit korporasi dan komersial tumbuh 4,1% yoy. Kredit digital melalui Jenius (di luar Digital Micro) meningkat 12,0% yoy. Sementara itu, pembiayaan Grup OTO tumbuh 5,0% yoy dan BTPN Syariah naik 3,7% yoy.
Dari sisi neraca, total aset tercatat Rp250 triliun, tumbuh 4,1% yoy. Perseroan juga memperkuat likuiditas melalui peningkatan penempatan pada surat berharga.
Dana murah (Current Account Saving Account/CASA) menjadi salah satu penopang utama. CASA melonjak 40,6% yoy menjadi Rp59 triliun, dengan rasio meningkat dari 35,7% menjadi 44,1%. Lonjakan ini mendorong efisiensi biaya dana di tengah tren suku bunga yang masih fluktuatif.

“Peningkatan CASA memperkuat struktur pendanaan dan mendukung efisiensi biaya dana,” ujarnya.
Kontribusi anak usaha turut menopang kinerja. BTPN Syariah mencatat laba bersih Rp319 miliar, tumbuh 2,8% yoy, sementara Grup OTO membukukan Rp113 miliar, melonjak 45,5% yoy.
SMBC Indonesia mengandalkan diversifikasi bisnis dari perbankan digital, pembiayaan syariah, pembiayaan kendaraan, hingga segmen korporasi dan komersial untuk menjaga keseimbangan portofolio.
Dari sisi ketahanan, rasio likuiditas dan permodalan tetap kuat. Liquidity Coverage Ratio (LCR) tercatat 260,24%, Net Stable Funding Ratio (NSFR) 122,71%, dan Capital Adequacy Ratio (CAR) 29,63%.
Dia menuturkan dengan posisi tersebut, perseroan masih memiliki ruang untuk ekspansi, tetapi tetap mengedepankan prinsip kehati-hatian di tengah ketidakpastian pasar.

Tentu saja kita terus melakukan koordinasi dengan para nasabah kita untuk melihat bagaimana kondisi daripada para nasabah saat ini

Jakarta (ANTARA) - PT Bank Central Asia Tbk (BCA) memperkuat monitoring debitur pada sektor terdampak guna memastikan kualitas kredit tetap terjaga di tengah konflik Timur Tengah dan ketidakpastian global.

Wakil Presiden Direktur BCA John Kosasih menyebutkan, salah satu sektor yang mulai terdampak adalah industri plastik seiring kenaikan harga bahan baku yang dipicu lonjakan harga minyak global.

“Tentu saja kita terus melakukan koordinasi dengan para nasabah kita untuk melihat bagaimana kondisi daripada para nasabah saat ini. Dan tentu saja kita juga menanyakan bagaimana mitigasi yang akan dilakukan oleh para nasabah,” kata John menjawab pertanyaan media dalam konferensi pers di Jakarta, Kamis.

John menambahkan bahwa sejauh ini risiko masih terjaga dengan baik dan para nasabah tetap menjalankan usaha secara normal sehingga pihaknya akan terus memonitor perkembangan kondisi tersebut.

Terkait dampaknya kepada kinerja kredit korporasi ke depan, ia menilai lonjakan harga komoditas terutama energi sebenarnya telah diantisipasi oleh para debitur sejak awal.

Menurutnya, kondisi global yang dipenuhi ketidakpastian membuat para nasabah telah bersiap menghadapi berbagai kemungkinan sehingga dampaknya tidak terjadi secara tiba-tiba.

Karena itu, ujar John, BCA terus memperkuat koordinasi dengan nasabah guna menjaga kesiapan dalam mengantisipasi berbagai risiko yang mungkin muncul.

Terkait pelemahan nilai tukar rupiah, John menyebutkan bahwa eksposur kredit valas masih relatif kecil yakni sekitar 4,9 persen dari total portofolio BCA sehingga kondisinya tetap terjaga.

Dengan demikian, pelemahan rupiah dinilai tidak memberikan dampak signifikan. Bahkan, menurut John, dapat menguntungkan bagi nasabah yang berorientasi ekspor meski pelaku usaha tetap mengharapkan stabilitas nilai tukar.

Sementara itu, Direktur BCA Subur Tan memastikan bahwa perseroan juga telah melakukan stress test sesuai anjuran regulator dan hasilnya dinilai masih cukup positif.

Subur menyebutkan bahwa dari sisi permodalan, rasio kecukupan modal (CAR) berada pada kisaran yang jauh di atas ketentuan minimal, sementara rasio kredit bermasalah (NPL) tetap terjaga yakni berada pada level 1,8 persen per Maret 2026.

Terkait potensi kenaikan NPL ke depan, ia memandang masih terlalu dini untuk disimpulkan namun perseroan tetap percaya diri dapat menjaga kualitas kredit dengan baik.

Di sisi lain, Subur mengakui terdapat sedikit peningkatan pada loan at risk (LAR), namun kondisinya masih sangat terkendali dan didukung oleh pencadangan yang memadai.

Per akhir Maret 2026, total kredit BCA tumbuh sebesar 5,6 persen secara tahunan (year on year/yoy) mencapai Rp994 triliun.

Berdasarkan segmennya, kredit korporasi tumbuh 9,1 persen (yoy) mencapai Rp483,8 triliun. Adapun kredit komersial tumbuh 5,7 persen (yoy) mencapai Rp145,2 triliun.

Kredit korporasi menempati porsi terbesar di BCA dengan porsi sebesar 48,7 persen dari total kredit. Sementara porsi kredit komersial sebesar 15,6 persen dari total kredit.

Secara sektoral, kredit manufaktur mencapai Rp213,7 triliun (tumbuh 2,7 persen yoy), diikuti sektor perdagangan sebesar Rp195,1 triliun (tumbuh 3,6 persen yoy).

Rasio loan at risk (LAR) dan non performing loan (NPL) BCA terjaga, masing-masing 5,1 persen dan 1,8 persen. Sementara rasio pencadangan LAR dan NPL berada pada level solid, masing-masing 69,7 persen dan 174,6 persen.

Pewarta: Rizka Khaerunnisa
Editor: Faisal Yunianto
Copyright © ANTARA 2026

Bisnis.com, JAKARTA — Pada awal 2026, kinerja kredit perbankan mencerminkan dinamika yang berlapis. Di satu sisi, pertumbuhan tetap terjaga dengan dukungan segmen tertentu. Kendati begitu di sisi lain, muncul ketidakseimbangan yang dapat menjadi indikasi awal risiko ke depan.

Otoritas Jasa Keuangan (OJK) menunjukkan, hingga Februari 2026, kredit perbankan masih tumbuh 9,37% secara tahunan (year-on-year/YoY) menjadi Rp8.559 triliun. Meski tetap positif, angka ini sedikit melambat dibandingkan Januari yang mencapai 9,96% YoY.

Kepala Pengawas Eksekutif Perbankan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) Dian Ediana Rae menegaskan bahwa fungsi intermediasi masih berjalan baik dengan profil risiko yang terjaga. “Sementara keyakinan kinerja perbankan tercermin dari Indeks Orientasi Bisnis Perbankan atau IBP pada triwulan I/2026 itu masih di zona optimis,” kata Dian dalam konferensi pers daring RDKB OJK Maret 2026, Senin (6/4/2026).

Pertumbuhan kredit awal tahun ini sangat ditopang oleh segmen tertentu. Masih merujuk data OJK per Februari 2026, kredit investasi mencatatkan pertumbuhan tertinggi hingga 20,72% YoY, menunjukkan masih adanya ekspansi bisnis dari pelaku usaha besar.

Dari sisi debitur, kredit korporasi juga tumbuh paling tinggi sebesar 14,74% YoY. Bahkan, bank-bank pelat merah menjadi motor utama dengan pertumbuhan kredit mencapai 12,78% YoY.

Kondisi ini memperlihatkan bahwa ekspansi kredit masih bertumpu pada kelompok usaha besar yang relatif lebih stabil dan memiliki akses pembiayaan yang lebih kuat. Likuiditas perbankan pun terlihat longgar. Dana pihak ketiga (DPK) tumbuh 13,18% YoY menjadi Rp10.102 triliun, dengan giro mencatatkan pertumbuhan paling tinggi sebesar 18,56% YoY.

Efek “Panen” Kredit Lama

Dari sisi industri, pelaku perbankan mengakui bahwa kinerja kredit kuartal I/2026 tidak sepenuhnya mencerminkan permintaan baru, melainkan juga hasil dari proses yang sudah berjalan sejak tahun lalu.

Direktur Wholesale Banking Bank Mega Madi Darmadi Lazuardi menyebut pertumbuhan kredit pada awal tahun ini ditopang oleh pencairan fasilitas kredit yang telah disiapkan sebelumnya.

Ibarat menanam, Madi menyebut bahwa bank mulai “memanen” kredit yang telah disepakati sejak 2025, baik melalui skema sindikasi maupun bilateral. Selain itu, kredit baru yang telah diproses sejak tahun lalu juga mulai dibukukan pada awal 2026.

Kondisi ini membuat pertumbuhan terlihat cukup positif, meskipun belum sepenuhnya mencerminkan lonjakan permintaan baru di tahun berjalan.

“Kalau kuartal I ini justru kita kelihatannya cukup positif. Kita udah positif lumayan signifikan lah dibanding tahun lalu,” kata Madi saat ditemui di Menara Bank Mega, Jakarta Selatan, beberapa waktu lalu, dikutip pada Senin (6/4/2026).

Di balik pertumbuhan kredit, perbankan menghadapi tantangan besar dari sisi profitabilitas. Persaingan suku bunga kredit semakin ketat, terutama bagi bank swasta, seperti Bank Mega yang harus bersaing dengan bank besar seperti Himpunan Bank Milik Negara (Himbara) dan bank swasta besar lainnya.

Madi mengungkapkan bahwa bank berada dalam dilema. Untuk tetap tumbuh, mereka harus menawarkan bunga kredit yang kompetitif. Kendati begitu, langkah ini berisiko menekan net interest margin (NIM).

Di sisi lain, biaya dana (cost of fund) belum turun signifikan karena persaingan penghimpunan dana masih tinggi. Akibatnya, spread bunga semakin menyempit.

“Jadi kita akhirnya pintar-pintarlah mencari kredit-kredit yang feasible tapi dengan suku bunga yang buat Bank Mega masih kita bisa terima. Itu menurut saya tantangan yang paling besar,” ungkapnya.

Meski likuiditas terlihat memadai, tidak semua dana tersebut mengalir ke sektor riil. Pengamat Perbankan & Praktisi Sistem Pembayaran Arianto Muditomo melihat adanya kecenderungan perbankan lebih berhati-hati dalam menyalurkan kredit.

Menurutnya, pertumbuhan kredit kuartal I/2026 cenderung “pincang”. Kredit korporasi besar masih tumbuh stabil, tetapi belum mampu menutup lemahnya kontribusi dari sektor UMKM.

Dia juga menyoroti preferensi bank yang mulai mengalihkan likuiditas ke instrumen yang lebih aman seperti Surat Berharga Negara (SBN) atau Sekuritas Rupiah Bank Indonesia (SRBI), dibandingkan menyalurkannya ke kredit yang lebih berisiko.

“Secara kualitatif, perbankan terlihat lebih memiliki menempatkan likuiditasnya pada instrumen bebas risiko seperti SBN atau SRBI daripada menyalurkannya ke sektor riil yang masih fluktuatif, sehingga pertumbuhan kredit total diprediksi akan berada di bawah target optimis awal tahun,” tutur Arianto.

Di sisi lain, tantangan struktural juga masih membayangi, terutama dalam penyaluran kredit ke sektor UMKM.

Direktur BCA Syariah Pranata menilai bahwa peningkatan literasi dan inklusi keuangan syariah menjadi kunci untuk mendorong pembiayaan ke sektor ini. Tanpa itu, permintaan kredit dari UMKM akan tetap terbatas.

“Sinergi antara pemerintah dan seluruh sektor akan menjadi kunci dalam peningkatan literasi serta inklusi tersebut,” ujar Pranata kepada Bisnis, dikutip pada Senin (6/4/2026).

Dia juga menekankan pentingnya sinergi lintas sektor untuk meningkatkan konsumsi masyarakat sekaligus memperkuat ekosistem UMKM.

Sebagai strategi, BCA Syariah mengembangkan pendekatan berbasis ekosistem dengan menjadikan perusahaan besar sebagai jangkar untuk menjangkau UMKM melalui skema supply chain seperti distributor dan supplier financing.

“Kita juga memberikan pengembangan internet banking bisnis BCA Syariah (BIQ) dan virtual account management yang dapat digunakan untuk mendukung transaksi SME/UMKM,” pungkasnya.